В Ростове оглашают приговоры по делу о хищении 700 млн руб из банка «Донинвест»

В Ростове закончилось судебное следствие по делу о хищении 700 млн рублей из банка «Донинвест», который ранее принадлежал бизнесмену Михаилу Парамонову и много лет обслуживал в том числе и работу областного правительства.

Банк «Донинвест» Михаил Парамонов открыл в 1991 году, заработав первые деньги в кооперативах. В 1993 году, когда в стране катастрофически не хватало наличности, Парамонову удалось убедить администрацию Ростова разместить деньги муниципалитета на счетах «Донинвеста». Позже, банку достались и средства Пенсионного фонда.

«Он бился с банком „Южный регион“ за счета Пенсионного фонда, оспаривая право использования около 2 млрд руб. В год (по тогдашнему курсу — около $ 400 млн). Задержка этих денег всего на один день при той процентной ставке на рынке кредитов давала банку $ 3–4 млн. А задержки тогда доходили до нескольких недель»,  — писала несколько лет назад газета «Город N», вспоминая историю Михаила Парамонова.

Михаил Парамонов сейчас находится во Франции

Заручившись поддержкой команды губернатора Владимира Чуба, Парамонов в 90-ых скупал предприятия и доли в них по всей области. Ему приписывают попытку заполучить даже ростовского гиганта «Ростсельмаш», но в результате молодому бизнесмену (Парамонов родился в 1961 году) в машиностроительной отрасли «пришлось довольствоваться» «Красным Аксаем» и Таганрогским комбайновым заводом.

В 1998 году на базе таганрогского предприятия бизнесмен открывает сборочное производство автомобилей марки Daewoo, мощностью 120 тыс машин в год. Автомобиль назывался «Донинвест», и в перспективе Парамонов планировал перейти от «отверточной» сборки к производству собственных узлов и агрегатов. На тот момент «АвтоВАЗ» производил порядка полумиллиона машин в год, и если тольяттинская «десятка» стоила тогда около $ 7 тыс. , то куда более комфортабельная и скоростная «Дон­инвест Ассоль» — $ 9 тыс.

Продукция "Донинвеста" 1998-2002 

Инвестиции в предприятия оценивались в сумму от 250 миллионов до миллиарда долларов — все зависело от амбициозности планов. Но к тому времени Центробанк настоятельно порекомендовал региональным властям перевести свои счета в государственный Сбербанк. Как писал тот же «Город N», в результате этого решения «Донинвест» потерял более 40% суммы баланса, что поставило под удар планы по созданию «таганрогского Детройта».

Заинтересованная в реализации амбициозного проекта, команда Владимира Чуба нашла выход: область выпустила облигации под проект будущей газификации региона. Как объясняли чиновники, деньги области нужны для того, чтобы провести газ в города и сёла. Переход на газ позволил бы области ежегодно экономить сотни миллионов рублей на выплату субсидий тем, кто был вынужден отапливаться углем, что делало областной минфин выгодным заемщиком. Все облигации скупил Сбербанк, деньги за них были перечислены на счета «Донинвеста». Следует отметить, что никакой массовой газификации городов и сёл Ростовской области после этого не случилось, а позже Владимир Чуб признал, что деньги ушли «Донинвесту» на строительство завода.

Губернатор Владимир Чуб ушел в отставку в 2010 году

Однако, вскоре после открытия завода, у «Донинвеста» начались финансовые проблемы. Из-за задержки пенсий, которые начислялись через «Донинвест», в Таганроге начались акции протеста. К тому же региональное отделение Сбербанка вышло из-под контроля администрации области и потребовало выплат по облигациям займа.

Михаилу Парамонову, успешно распродавая ранее приобретенные активы и при поддержке Владимира Чуба, все же удалось развить автомобильное производство в Таганроге. В 2008 году «ТагАЗ» выходит на мощность 100 тысяч автомобилей в год и оборот в один миллиард долларов.

Но в 2009 году из-за нагрянувшего на страну экономического кризиса продажи Hyundai падают, и завод в Таганроге, где производились легендарные «акценты», останавливается. Кредиторы, включая Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк, начинают донимать предприятие «Донинвеста». А смена власти в регионе лишает Михаила Парамонова привычного админресурса. Он еще предпринимает попытку открыть совместное предприятие с китайской Сherry, но предприятие все равно терпит крах. Долг «ТагАЗа» - 30 млрд рублей, из которых 12 были выданы под личное поручительство Михаила Парамонова. К тому времени бизнесмен безвыездно живет в своем поместье в Версале и в Россию не приезжает — как должника из страны его потом просто не выпустят.

Финансово-промышленная группа «Донинвест», ядром которой был одноименный банк, продолжает распродавать активы бывшей империи Михаила Парамонова, пытаясь отбиться от кредиторов.

Легендарный продюсер Андрей Разин недолго пробыл рулевым "Донинвеста". Фото: vk.com/andreyrazinlm

В 2014 году неожиданно у банка, который испытывает серьезные трудности, меняется собственник — он переходит под контроль известного шоумена Андрея Разина. Ряд ростовских изданий писал, что Парамонова и Разина связывают дружеские отношения с 90-ых годов. Но банкиром бывший продюсер «Ласкового мая» побыл недолго: весной 2014 года банк переходит под контроль банкира Александра Григорьева. Через три месяца, в июле 2014 года, ЦБ отозвал у «Донинвеста» лицензию.

К тому моменту это был не первый банк, который после прихода Григорьева стал банкротом. Именно это обстоятельство стало главным аргументом обвинения в суде над Александром Григорьевым. Его арестовали в 2015 году по подозрению о незаконном выводе из России 46 млрд долларов и хищении в банке «Донинвест» и «Западный».

Вместе с ним на скамье подсудимых в Ростове оказалась председатель правления банка «Донинвеста» Алла Калитванская и ее заместитель Светлана Гуленкова, член совета директоров, отвечавший за проверку заемщиков, Денис Волчков, финансист Ринат Юсупов и мелкий акционер банка Оксана Ермакова.

Всех их подозревают в выводе из «Донинвеста» 700 млн рублей путем выдачи кредитов фирмам однодневкам.

Дело банка "Донинвест" слушается в Ленинском суде Ростова

Защита неоднократно просила суд провести анализ финансовой документации, которая показывает, кому и когда выдавались невозвратные кредиты. Однако судья Ленинского районного суда Строков не счел нужным запрашивать эти доказательства. Адвокаты продолжают настаивать, что истинные получатели выгод от сомнительных операций до сих пор находятся на свободе, и требовали вернуть дело в прокуратуру для устранения нарушений.

На суде Григорьев заявил, что сильно заблуждался по поводу финансового состояния банка и отзыв лицензии стал для него неприятным сюрпризом. Требование доначисления резервов в июле того же 2014 полностью убила капитал и по сути привела к банкротству банка. По словам Григорьева, на момент покупки акций им акций «Донинвеста» старая команда управленцев накопила много проблем и некачественных активов, а через Аллу Калитванскую банк фактически продолжал контролировать Михаил Парамонов. Это подтверждают свидетели защиты.

Финансовая схема, которую сейчас пытаются приписать Александру Григорьеву, была реализована прежним руководством, пока новый собственник оставался в неведении об истинном положении дел в банке. Руководство банка с мая по сентябрь 2014 года фактически занимались «перекредитовкой». А точнее, заменяли фирмы прежнего собственника банка Парамонова, которые должны банку более миллиарда рублей, фирмами-однодневками, то есть фиктивными компаниями. У задолжавших компаний были залоги в банке — в основном объекты недвижимости. Как само собой разумеющееся всё это залоговое имущество ушло из банка. Всё это время, а «перекредитовка» продолжалась четыре месяца, Григорьев в банке практически не появлялся, а находился в Москве, получая от президента банка Григоря Кулеши отчёты о том, что всё хорошо, компании Парамонова возвращают кредиты, а свободные деньги тут же выдаются новым клиентам банка.

Григорий Кулеша также был арестован по делу о хищениях в «Донинвесте» и осужден в 2017 году. Именно он дал показания на Григорьева и всех остальных обвиняемых, дело которых закончил рассматривать Ленинский суд Ростова.

Адвокаты подсудимых раскрыли схему, по которой команда Парамонова погасила кредиты на более чем 1 млрд. рублей — на это ушли деньги, которые дал банку Григорьев, считают юристы.

Адвокаты называют вопиющим тот факт, что суд отказался проводить финансово-аналитическую экспертизу, а весь процесс был построен лишь на показаниях Григория Кулеши и свидетелей.

— Любое уголовное дело, связанное с банковской деятельностью, должно содержать в себе заключение финансово-экономической экспертизы,  — говорит адвокат Михаил Тохмахов. — Именно в этом документе эксперт определяет, каким образом распределялись финансовые потоки, кем именно выводились деньги из банка и куда именно они выведены. В деле «Донинвеста» заключение финансово-экономической экспертизы до суда так и не дошло. Фактически следствие «спрятало» это заключение, оставив его в другом уголовном деле. На сегодняшний день у суда, к сожалению, нет возможности изучить этот документ. Все обвинения базируются на показаниях свидетеля Кулеши, который заключил со следствием досудебное соглашение. По условиям этого досудебного соглашения он обязался дать негативные показания в отношении Григорьева, Волчкова и других подсудимых. В обмен на это Кулеше было обещано снисхождение, в итоге он на сегодняшний день оказался на свободе, получив условное наказание по приговору Ленинского районного суда за совершенное хищение денежных средств в банке, а Григорьев и Волчков уже более двух лет содержатся под стражей. Все остальные свидетели обвинения либо заявляют о непричастности Григорьева и Волчкова к совершенным хищениям, либо вообще незнакомы с ними и впервые увидели этих людей в зале судебного заседания.

Сегодня в Ростове продолжается оглашение приговора обвиняемым, которым, помимо мошенничества, вменяется создание организованной преступной группировки. Сторона обвинения запросила для Александра Григорьева 19 лет лишения свободы, Аллы Калитванской — 18 лет, Светланы Гуленковой — 18, 5, Дениса Волчкова — 17, Оксаны Ермаковой — 14, Рината Юсупова — 8 лет лишения свободы.

Елена Романова

Присылайте свои новости, фото и видео на номер +7 (938) 107-87-80 (Viber, WhatsApp). Звоните, если попали в сложную ситуацию и не получили помощи от чиновников.  Подпишитесь на нашу группу в Instagram. Наш сайт в соцсетях: Одноклассники, Facebook, ВКонтакте, Telegram.