«Пузырь лопнул, а деньги уже вывели»: финансовая пирамида обманула жителей Донского и соседних регионов почти на миллиард рублей

Следователи считают, что от деятельности шести кредитных кооперативов могли пострадать около двух тысяч человек. 820 граждан — среди них не жители Ростовской области, но и Волгоградской области и Краснодарского края — уже признаны потерпевшими, а предполагаемый ущерб исчисляется сотнями миллионов рублей. Трое фигурантов объявлены в международный розыск. Тем временем следствие пытается найти тех, кто до сих пор надеется вернуть свои деньги и не обратился в полицию.

10 лет обкрадывали людей  

В Ростовской области расследуют уголовное дело о масштабной финансовой схеме, которая, по версии следствия, могла работать около десяти лет. В поле зрения правоохранителей оказались сразу шесть кредитных потребительских кооперативов: «ДонВклад», «Добробуд», «Роствклад», «Донской кредит», «Новые Финансы» и «Сберегательный капитал».

Подробности расследования «Блокноту Ростов» рассказала заместитель начальника ГУ МВД России по Ростовской области — начальник Главного следственного управления генерал-майор юстиции Юлия Одноралова.

Схема, по версии правоохранителей, строилась на классическом принципе финансовой пирамиды. Люди передавали деньги кооперативам, рассчитывая сохранить накопления и получить проценты. Некоторым вкладчикам выплаты действительно производились. Однако, как полагает следствие, источником этих денег были новые поступления от других граждан.

Пока поток новых вкладчиков не прекращался, система продолжала работать.

— Впоследствии, не получая уже такой приток, который позволял бы отдавать новым вкладчикам проценты, этот пузырь лопается, — рассказала Юлия Одноралова.

Именно большое количество вкладчиков позволяло схеме существовать продолжительное время. На первый взгляд человек мог получать свои условные 10 тысяч рублей в месяц и считать, что инвестиция работает. Но за внешним благополучием скрывалась совершенно другая картина: основная сумма вложений не возвращалась, а деньги выводились в пользу родственников и подконтрольных лиц предполагаемых организаторов. Человек мог получать около 10 тысяч рублей ежемесячно и считать, что получает обещанный доход. За год это составляло 120 тысяч рублей.

При этом, по версии следствия, оставшаяся часть его вложений могла выводиться из системы.

— На самом деле за год получили 120 тысяч, а 900 тысяч ушли родственникам и подконтрольным лицам наших фигурантов, то есть были выведены и легализованы, — приводит в пример Одноралова.

Таким образом, для вкладчика схема могла долго выглядеть вполне благополучной. Деньги приходили, проценты начислялись, а значит, поводов срочно забирать вклад человек мог не видеть.

Именно это, как предполагает следствие, и позволяло финансовой конструкции продолжать существование.

Расследование обещает быть непростым: необходимо установить всех участников, проследить движение денег, изучить финансовые документы и определить полный круг потерпевших.

Но уже сейчас масштаб дела впечатляет. На сегодняшний день официально признаны потерпевшими 820 жителей Ростовской области и Волгоградской областей, а также Краснодарского края. Следователи уже собрали около 320 томов материалов.

По данным полиции, установленный ущерб сейчас составляет около 818 миллионов рублей. Однако это может быть далеко не окончательная цифра.

Следствие предполагает, что реальное число пострадавших может составлять около двух тысяч человек.

И здесь возникает главная проблема: часть людей до сих пор может даже не понимать, что стала жертвой преступной схемы.

Некоторые вкладчики продолжают надеяться, что деньги им вернут.

— Многие еще шутят, что деньги им вернут, но этого не произойдет, безусловно, — заявила Одноралова.

Именно поэтому полиция сейчас сама пытается найти возможных потерпевших.

Правоохранители размещают информацию о расследовании в отделах полиции и призывают людей проверить, не связаны ли их вложения с указанными кооперативами. Для потенциальных потерпевших создана специальная горячая линия.

Если вы вкладывали деньги в «ДонВклад», «Добробуд», «Роствклад», «Донской кредит», «Новые Финансы» или «Сберегательный капитал» и считаете, что могли пострадать, полиция рекомендует обратиться в ближайший отдел полиции или позвонить по телефону: 8-961-400-22-91.

Причем следствие рассчитывает именно на обращения самих граждан: без заявлений и документов установить полный масштаб ущерба значительно сложнее.

Расследованием занимаются около 40 следователей следственной части регионального главка. По словам Однораловой, они сосредоточили значительную часть сил на этом уголовном деле.

За шесть месяцев следователи допросили около 800 человек. И это далеко не формальная процедура.

Как рассказала руководитель следственного управления, допрос потерпевшего может занимать до восьми часов. Люди приходят не просто рассказать, когда и сколько денег они передали. За каждым вкладом — годы работы, накопления, надежды на будущее и зачастую тяжелые эмоциональные переживания. Следователям приходится подробно восстанавливать обстоятельства передачи денег, обещания представителей кооперативов, историю выплат и невозврата средств.

Сроки окончания расследования напрямую зависят от того, насколько быстро следствию удастся установить всех потерпевших и собрать доказательства. Пока же главный вопрос остается открытым: сколько еще ростовчан могут оказаться потерпевшими, но пока даже не знают об этом? Если предположение следствия о примерно двух тысячах пострадавших подтвердится, нынешние 820 признанных потерпевших могут оказаться лишь частью реального масштаба истории.

Расследование продолжается.

Мариам Папахчян 

Наш сайт в соцсетях: Telegram, Дзен, MAX.